大家最近有没有放松自己把学习丢在一边了那，想要取得良好成绩就要有耐心和持之以恒的决心，小编为大家整理出来一些习题大家注意查收。
1、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当有（ ）名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。【单选题】
A.10
B.7
C.5
D.3
正确答案:D
答案解析:本题考查证券业监管的主要内容。《证券公司监督管理条例》规定：证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
2、按融资方式不同划分，金融市场可以分为（）。【多选题】
A.直接融资市场
B.间接融资市场
C.发行市场
D.流通市场
E.有形市场
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确：本题考查金融市场的类型。按照融资方式的不同，金融市场可以划分为直接融资市场和间接融资市场。
3、监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（ ）。【客观案例题】
A.4%
B.5%
C.6%
D.8%
正确答案:B
答案解析:本题考查不良贷款率的计算。不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5%。
4、（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。【单选题】
A.余额包销
B.混合推销
C.全额包销
D.尽力推销
正确答案:D
答案解析:代销，也称尽力推销（Best Efforts）。即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。因此，尽力推销也称为代销。采用这种方式时，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。
5、基金管理公司最核心的一项业务是（）。【单选题】
A.基金运营服务
B.投资咨询服务
C.基金募集与销售
D.基金的投资管理
正确答案:D
答案解析:选项D正确：本题考查基金的投资管理。投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。
6、按照开户人的不同，证券账户可分为（）。【多选题】
A.A字账户
B.B字账户
C.股票账户
D.债券账户
E.基金账户
正确答案:A、B
答案解析:本题考查证券账户的分类。按照开户人的不同，证券账户可分为个人账户（A字账户）和法人账户（B字账户）。
7、（ ）是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。【单选题】
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售机构
正确答案:B
答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
8、处置倒闭银行的措施包括（ ）。【多选题】
A.收购
B.兼并
C.依法清算
D.银行同业救助
E.企业救助
正确答案:A、B、C
答案解析:处置倒闭银行的措施主要包括以下内容：其一，收购或兼并。其二，依法清算。
9、通过货币互换之后，甲公司最终的融资成本为（ ）。【客观案例题】
A.8.80%
B.10.00%
C.10.8%
D.11.2%
正确答案:C
答案解析:本题考查货币互换的套利。甲公司在美元市场上存在比较优势，因为甲公司在美元市场上比乙公司的融资成本低2%（8%-10%=-2%），而在英镑市场上比乙公司的融资成本低0.4%（11.6%-12%=-0.4%），因此甲公司在美元市场上比在英镑市场上相对乙公司融资成本优势更大（2%＞0.4%），这里存在1.6%（2%-0.4%=1.6%）的套利利润。甲公司和乙公司可以通过货币互换分享无风险利润，降低双方的融资成本。甲、乙公司的融资可以各自降低0.8%（1.6%/2=0.8%），甲公司在货币互换中支付英镑利息，获得美元利息，同时在市场上借入美元借款，所以甲公司最终的融资成本为10.8%（8%+10.8%-8%=10.8%）。
10、流动性比例是（ ）。【单选题】
A.核心负债与总负债之比，不应低于60%
B.流动性缺口与90天以内到期表内外流动性资产之比，不得低于-10%
C.流动性资产余额与流动性负债余额之比，不应低于25%
D.净利润与资本平均余额之比，不得低于0.6%
正确答案:C
答案解析:流动性比例，即流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
今日文章更新完毕小编要告诉大家考试不要过度紧张，放松心态，小小考试大家肯定能轻松考过，跟自己长时间努力相比紧张心理不攻自破，在此祝愿大家顺利通过。
